Программа инвестиционного страхования жизни «Капитал в плюс» предоставляет страховую защиту гражданину и позволяет преумножить его сбережения в несколько раз.
Договор заключается с надёжным партнёром Локо-Банка – компанией ООО «АльфаСтрахование-Жизнь».
Особенности услуги «Капитал в плюс»
Суть программы – предоставление финансовой защиты клиенту или его выгодоприобретателям при наступлении страхового события и увеличение суммы сбережений благодаря реализации инвестиционной стратегии, выбранной опытным специалистом.
Застрахованному лицу гарантируется 100% сохранность вложенных денежных средств и получение дополнительной прибыли.
Услуга «Капитал в плюс» выгоднее депозита, потому как:
- обладает большей доходностью;
- предоставляет защиту от основных страховых рисков;
- позволяет получить выплату от страховщика в кратчайшие сроки;
- гарантирует возврат 100% суммы вложения при любой ситуации на рынке;
- позволяет получить дополнительный социальный вычет;
- обеспечивает сохранность средств от притязаний третьих лиц (например, при разводе супружеской пары).
Инвестиционная прибыль предоставляется клиенту или его выгодоприобретателям. После окончания срока действия договора компания выплачивает сумму вложения в размере 100% и весь накопленный доход. Его величина зависит от эффективности реализуемой стратегии, установленной квалифицированным специалистом.
Клиент самостоятельно выбирает, кто получит денежные средства в случае его гибели. Выплата предоставляется компанией в кратчайшие сроки. Наследникам или выгодоприобретателям не потребуется ждать полгода для вступления в наследственные права.
Клиенту гарантируется льготное налогообложение. НДФЛ подлежит оплате, если инвестиционная прибыль превысила ставку рефинансирования, установленную Центробанком РФ.
В случае гибели застрахованного лица выплачиваемая компанией в пользу выгодоприобретателей страховая сумма также не облагается налоговыми сборами.
Стратегия инвестирования определяется опытным специалистом. Сам клиент не должен участвовать в процессе выбора финансовых инструментов для увеличения суммы вложенных средств в рамках ИСЖ.
Кто может обратиться за услугой?
Если договор с партнёром Локо-Банка заключается на 4 года, заявки принимаются от клиентов в возрасте 18–80 лет.
Если ИСЖ оформляется на срок до 5 лет, в качестве застрахованного лица выступает гражданин младше 75 лет.
По окончании периода действия договора вся страховая сумма и инвестиционная прибыль передаётся застрахованному лицу.
Клиент может назначить выгодоприобретателей, чтобы в случае его гибели они смогли получить деньги, предусмотренные программой. При их отсутствии средства предоставляются законным наследникам.
Тарифы страховщика
Условия оформления договора в рамках ИСЖ определяются индивидуально.
После окончания срока действия программы клиент или его выгодоприобретатель получает страховую сумму в размере 100% и всю инвестиционную прибыль, начисленную в результате реализации соответствующей финансовой стратегии.
При гибели застрахованного лица выплата предоставляется с учётом наступившего страхового события. К рискам, включенным в договор, относят диагностирование серьёзного заболевания, смерть в авиакатастрофе и другие обстоятельства.
Как работает программа?
Сумма вложения, предоставленная клиентом в рамках ИСЖ, передаётся под управление высококвалифицированному специалисту.
Деньги делятся на две части – доходную и защитную. Профессионал выбирает оптимальную стратегию инвестирования и распределяет средства в различные финансовые инструменты.
Защитная часть размещается в облигации и/или депозиты, чтобы гарантировать клиенту возвращение страховой суммы.
Для получения максимального дохода специалист вкладывает средства в акции и иные ценные бумаги, принадлежащие федеральным банкам, международным и российским организациям. Выбор финансовых инструментов осуществляется с учётом стратегии инвестирования. С этой целью используется доходная часть вложения.
После завершения срока программы клиент получает:
- 100% суммы вложения;
- всю заработанную инвестиционную прибыль.
Преимущество данной программы в том, что клиент, предоставивший страховой компании свои сбережения, не управляет инвестиционной стратегией.
Для получения существенного дохода ему не требуется иметь специальные навыки и опыт работы на бирже. Инвестированием занимается опытный квалифицированный специалист.
Получение дополнительной прибыли гарантировано благодаря вложению денег в надёжные и высокоэффективные финансовые инструменты. Как указывалось выше, часть средств инвестируется в облигации и/или депозиты, позволяя получить фиксированный доход, а вторая часть переводится в акции и ценные бумаги перспективных компаний.
Хотя последний вариант более рискованный, потому как фондовый рынок может быть нестабильным, с его помощью возможно получить существенную прибыль.
Ещё одно преимущество программы «Капитал в плюс» – отсутствие дополнительных комиссий за вложение денег в финансовые инструменты.
Как заказать услугу?
Заявление подаётся в ближайшее банковское отделение. Для заключения договора с партнёром Локо-Банка необходимо заполнить бланк заявления и иные формы, предоставленные менеджером (например, опросные листы и анкету клиента, в которых указываются сведения о состоянии здоровья заявителя, персональные данные выгодоприобретателей и иная информация).
Паспорт – обязательный документ для рассмотрения заявления.
Специалист может запросить дополнительные бумаги для заключения договора на оптимальных условиях. Речь идёт о медицинских справках или заключениях, ином удостоверении личности, СНИЛС и другой документации.
Уточните перечень заранее, связавшись со специалистом банка через call-центр. Консультация по программе ИСЖ может быть предоставлена дистанционно или при личном обращении в территориальный банковский офис.
